金融是现代经济的核心。处理好金融与经济的关系，确保金融稳健运行，既是促进社会和谐的重要保障，也是关系经济发展全局的重大问题。当前，尤其要注意处理好三大问题：经济运行难点与调控手段选择；汇率体制改革与外汇规模合理控制；金融开放思路与金融安全措施。
经济运行难点与调控手段选择
受国内外诸多因素影响，今年我国经济增长的不确定性陡然增强，而解决问题的入手点，还要依赖对流动性过剩、货币信贷增长以及通货膨胀率之间关系的判断和处理。
流动性过剩的原因本质上是货币供给相对货币需求的过剩。
第一，中央银行对各种层次流动性的控制能力是完全不同的。所谓流动性，是指某种资产转化为现金与支付手段的难易程度。随着金融市场的发展，一些非货币资产(如股票、债券等有价证券)也开始获得货币流动性，它们与货币之间相互替代。
按照资产流动性强弱，世界各国通常将货币分为M0、M1、M2和M3四个层次，甚至还有第五个层次M4。而且，由于许多形式的广义货币(M3)并没有法定准备金率，使得中央银行对它的控制就受到削弱。
第二，流动性过剩也是经济偏热的一种伴随表现形式。所谓货币需求，是指社会各部门在既定的收入或财富范围内能够而且愿意以货币形式持有的数量。当经济过热发生的时候，公众就会感到持有资产或者购买实物更为划算，货币需求随之下降，流动性就会出现过剩。
